Con el comienzo del nuevo año, muchos ya han comenzado a trabajar para lograr sus propósitos de año nuevo, ya sea ir al gimnasio con más frecuencia o tener más conocimientos financieros. Cuando se trata de desarrollar un plan financiero, en mi experiencia, muchos no logran determinar sus valores y metas como un primer paso vital y, en cambio, se enfocan en un plan de acción inmediato. Si bien esto es importante, establecer una justificación para su plan de acción es igualmente fundamental.

Aquí hay cinco preguntas para ayudarlo a definir qué es lo que más valora y cómo esos valores pueden relacionarse con su plan financiero más amplio.

5 preguntas que le ayudarán a definir su base para el éxito financiero

¿Cuáles son sus valores fundamentales y qué objetivos se derivan de ellos? Te desafío a que anotes rápidamente las primeras cinco cosas que se te ocurran, luego guardes la lista y la revises en una semana. Puede descubrir que refleja con precisión sus valores fundamentales o se dará cuenta de que necesita un poco de edición para llegar a su lista auténtica. Después de finalizar su lista, explore qué objetivos financieros específicos pueden alinearse con sus valores. Por ejemplo, si un valor fundamental es garantizar que su familia esté cubierta después de su fallecimiento, entonces un objetivo potencial puede ser actualizar o establecer una póliza de seguro de vida.

¿Qué le gusta hacer ahora y le gustaría seguir haciéndolo durante su jubilación? Sea específico sobre lo que le da alegría. Quizás sea un viaje familiar anual o salidas mensuales al juego de pelota o al teatro. Si esto es algo que planea continuar en la jubilación, es importante tenerlo en cuenta cuando comience a ahorrar. También puede ser útil imaginar cómo será su estilo de vida cuando se jubile: ¿es más lujoso o similar a cómo está viviendo ahora?

¿Dónde estarás en unos cinco años? Esta es una buena pregunta para cualquier edad. Para aquellos que son solteros, cinco años pueden significar casarse y / o comprar una casa. Para los padres jóvenes, puede ser un cambio de trabajo o el crecimiento de su familia. Para los que tienen nidos vacíos, puede evolucionar otro conjunto de objetivos. Si bien cinco años pueden parecer un tiempo lejano, puede surgir rápidamente. Por eso es importante comenzar a prepararse ahora para estar listo para cualquier evento importante de la vida.

¿Cuál es su definición de ser rico y cómo ve la construcción de su riqueza? Considere cuidadosamente su definición de riqueza. ¿Es simplemente una cuestión de tener suficiente? Al reconocer lo que significa la riqueza para usted, tendrá una mejor visión de cómo puede comenzar a alcanzarla. Quizás sea mediante la inversión y el ahorro, o la eventual venta de su negocio.

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¿Cuál le gustaría que fuera su legado y qué activos brindaría a los demás? Reflexionar sobre su legado es un ejercicio que lo entusiasmará por lograr sus objetivos. Tener más que suficiente para ti y dejar el exceso de riqueza a otros es un objetivo noble. Considere qué activos le gustaría dejar a sus herederos, una organización benéfica específica o incluso ambas.

Si se toma el tiempo ahora para comprender en qué se está esforzando en la vida, será de gran ayuda para mantener sus metas. No hay mejor momento que un nuevo año para concentrarse en su camino hacia el éxito financiero futuro.

Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, es asesor financiero y vicepresidente senior de Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Ella puede ser contactada en[correo electrónico protegido].

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