A medida que el polen amarillo comienza a cubrir nuestros autos y los alféizares de las ventanas, recordamos que ha llegado la primavera. Sin duda, es hora de hacer una gran limpieza en toda la casa, pero ¿por qué detenerse ahí? Asegúrese también de ordenar su casa financiera.

Como asesor financiero, a menudo les recuerdo a los clientes que su patrimonio personal debe revisarse anualmente. A continuación, presentamos algunas formas de limpiar y organizar sus finanzas con una meta de jubilación en mente.

4 consejos para poner en orden su casa financiera

Desempolva tu cartera de inversiones. Revise su cartera actual con su asesor financiero de confianza para asegurarse de que se haya actualizado para reflejar las condiciones actuales del mercado. Con el tiempo, su tolerancia al riesgo puede cambiar y cambiará; y los cambios de vida, como la situación laboral o el estilo de vida, pueden tener un impacto en su jubilación. Asegúrese de discutir qué es lo mejor para su futuro.

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Pule tu presupuesto. La práctica de crear y mantener un presupuesto es clave para que las personas o familias tengan claridad sobre cuánto dinero entra y cuánto sale. Será necesario realizar cambios si hay un saldo negativo, o incluso si está alcanzando el punto de equilibrio, al final de cada mes. El objetivo es tener una cantidad considerable asignada a sus ahorros para la jubilación cada mes. Armar un plan sólido y comenzar puede ser difícil, pero no se preocupe. Una vez que tenga un presupuesto, ayudará a que la inversión sea una prioridad, al igual que pagar la hipoteca o la factura de la luz.

Organiza tus documentos. Recomiendo poner todos los documentos importantes (como su plan financiero, así como los documentos legales, financieros y de seguros clave) en una carpeta grande y organizada. Hoy en día, existe una variedad de recursos gratuitos en línea para ayudarlo a comenzar, como el de Morgan Stanley Organizador de registros familiares . Recuerde mantener este organizador en un lugar seguro y de fácil acceso. Si su información financiera se mantiene en línea, le recomiendo que tenga especial cuidado con la configuración de seguridad y privacidad de su cuenta.

Elimine las deudas persistentes mientras aumenta las contribuciones. Establezca un plan para eliminar gradualmente cualquier deuda que pueda tener. Al mismo tiempo y si tiene los medios, considere aumentar su pago mensual del Plan 401 (k) (o IRA, etc.) para ayudarlo a alcanzar su meta de jubilación antes.

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La primavera ofrece todo tipo de imágenes emocionantes como un hermoso clima soleado, flores florecientes y diversión al aire libre. Disfrute de esta temporada y no tenga miedo de asumir lo que parecen ser grandes tareas de frente. Lo más probable es que estés agradecido por estar al tanto de hacer que las cosas a tu alrededor sean más limpias y hermosas.

Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, es asesor financiero y vicepresidente senior de Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Ella puede ser contactada en[correo electrónico protegido].

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La información contenida en este artículo no es una solicitud de compra o venta de inversiones. Cualquier información presentada es de naturaleza general y no tiene la intención de proporcionar asesoramiento de inversión personalizado. Las estrategias y / o inversiones a las que se hace referencia pueden no ser adecuadas para todos los inversores, ya que la idoneidad de una inversión o estrategia en particular dependerá de las circunstancias y objetivos individuales de un inversor. Las opiniones expresadas en este documento pertenecen al autor y no necesariamente reflejan las opiniones de Morgan Stanley Wealth Management o sus afiliadas. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, miembro de SIPC.