Desorden. Colectivamente, parece que nos estamos ahogando en él, incluido el papeleo acumulándose en cada superficie disponible mientras espera ser archivado y almacenado correctamente.

No es de extrañar, entonces, que la organización sea una tendencia de moda. Puede aprender a despejar el desorden y liberar las cosas que ya no le dan alegría al ver un programa de televisión de realidad popular, leer un libro o tomar un curso en línea.

Pero, ¿qué pasa con todo ese papel y la información financiera y personal confidencial que contiene? El hecho es que organizarse es más que estética y disfrute. También es una forma de ayudar a proteger sus datos y activos.

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Rodeándolo con los brazos

El primer paso para organizarse puede parecer una tarea ardua: elaborar un plan para administrar todos sus archivos, tanto impresos como digitales.

La banca y las inversiones en línea se están volviendo cada vez más habituales, por lo que los paneles de control de su vida financiera completa ahora pueden estar en un solo lugar. Si tiene facturas en papel que puede recuperar fácilmente en línea, es posible que desee seguir adelante y triturar el papel. Sin embargo, tenga en cuenta que algunos proveedores pueden ofrecer acceso en línea a facturas o extractos solo durante un período de tiempo determinado. Si ese es el caso, puede descargar un PDF del documento digital y almacenarlo en un disco duro o en otra ubicación segura, como una cuenta basada en la nube que ofrece cifrado o protecciones de seguridad adicionales.

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Como comparto con mis clientes, es posible que haya algunos documentos que desee conservar en papel, como su plan financiero junto con los documentos legales, financieros y de seguros clave. Recomiendo poner todos estos documentos importantes en una carpeta grande. (También querrá obtener una perforadora de tres orificios o carpetas organizativas que ya tengan orificios). Y puede aprovechar un organizador de registros familiares. Morgan Stanley tiene su propia versión para los clientes, pero hay varias fuentes que ofrecen tales organizadores en el mercado.

El segundo paso para organizarse es fundamental para el proceso. Deberá ser proactivo para mantener seguros sus documentos impresos y digitales.

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Por qué la seguridad es tan importante

Hay algunos pasos que puede seguir para ayudar a proteger sus datos.

  • Utilice una red privada virtual (VPN) en lugar de un punto de acceso Wi-Fi público para acceder a sus archivos cuando esté fuera de su hogar u oficina. Además, evite los cables de carga o los puertos USB disponibles públicamente.
  • Mantenga su software, sistema operativo y navegador actualizados e instale actualizaciones de seguridad tan pronto como se publiquen.
  • Guarde los documentos financieros de forma segura y destrúyalos antes de desecharlos. [1]

Poner en orden su vida financiera puede no solo reducir su desorden. También puede traer mayor confianza e incluso alegría. ¿No es hora de que lo sientas?

Kristen Fricks-Roman es asesora financiera de la División de Gestión Patrimonial de Morgan Stanley en Atlanta. La información contenida en este artículo no es una solicitud de compra o venta de inversiones. Cualquier información presentada es de naturaleza general y no tiene la intención de proporcionar asesoramiento de inversión personalizado. Las estrategias y / o inversiones a las que se hace referencia pueden no ser adecuadas para todos los inversores, ya que la idoneidad de una inversión o estrategia en particular dependerá de las circunstancias y objetivos individuales de un inversor. Invertir implica riesgos y siempre existe la posibilidad de perder dinero cuando invierte. Las opiniones expresadas en este documento pertenecen al autor y no necesariamente reflejan las opiniones de Morgan Stanley Wealth Management o sus afiliadas. La información aquí contenida ha sido obtenida de fuentes consideradas confiables, pero no garantizamos su exactitud o integridad. Morgan Stanley y sus asesores financieros no brindan asesoría fiscal o legal. Antes de invertir, los inversionistas deben considerar si los impuestos u otros beneficios solo están disponibles para inversiones en el plan de ahorro universitario 529 del estado de origen del inversionista. Los inversores deben leer atentamente la declaración de divulgación del programa, que contiene más información sobre opciones de inversión, factores de riesgo, tarifas y gastos, y las posibles consecuencias fiscales antes de comprar un plan 529. Puede obtener una copia de la Declaración de divulgación del programa del patrocinador del plan 529 o de su Asesor financiero. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, miembro de SIPC. CRC 2235406 09/18 NMLS # 1279347